slider 01

Foreign Exchange

  1. Transaksi Nilai Tukar
    Merupakan perdagangan antara satu mata uang dengan mata uang lainnya dengan waktu penyerahan pada suatu tanggal tertentu. Terdapat berbagai macam transaksi yang dapat terjadi :

    • Transaksi Today
      Merupakan transaksi valuta asing dimana tanggal transaksi sama dengan tanggal settlement.

    • Transaksi Tomorrow
      Merupakan transaksi valuta asing dimana transaksi dilakukan pada hari ini dengan waktu settlement pada 1 hari kerja berikutnya, dengan catatan eligible date*.

    • Transaksi Spot
      Merupakan transaksi valuta asing dimana transaksi dilakukan pada hari ini dengan waktu settlement pada 2 hari kerja berikutnya, dengan catatan eligible date*.

    • Transaksi Forward
      Merupakan transaksi valuta asing dimana transaksi dilakukan pada hari ini dengan waktu settlement lebih dari 2 hari kerja berikutnya, dengan catatan eligible date*.

    • Transaksi Swap
      Merupakan perjanjian untuk penukaran suatu jumlah yang tetap dari satu mata uang dengan mata uang lainnya pada kurs yang disepakati dan persetujuan untuk penukaran kembali jumlah yang sama dari mata uang tersebut pada suatu tanggal di kemudian hari.

​Keterangan: *eligible date adalah tanggal yang merupakan hari kerja Negara mata uang yang ditransaksikan.

Ketentuan

  • Nasabah BRI

  • Minimum negosiasi USD 2,500 (ekuivalen)

  • Untuk mata uang selain AS Dollar harus dihitung ekuivalen USD 2,500

  • Memiliki Underlying transaksi sesuai ketentuan yang berlaku

  • Melengkapi dokumen sesuai ketentuan yang berlaku

  • Pelayanan operasional negosiasi : jam 08.00-15.00

Money Market

  • Interbank Call Money (Pasar Uang Antar Bank)
    Merupakan tempat terjadinya transaksi pinjam meminjam dana antara bank dengan bank lain sebagai sarana bank untuk memenuhi kebutuhan likuiditas maupun memanfaatkan idle money jangka pendek.

  • Jual Beli Sertifikat Bank Indonesia (SBI)
    Merupakan Surat berharga dalam mata uang Rupiah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia sebagai pengakuan hutang berjangka waktu pendek. SBI memiliki jangka waktu 1-12 bulan.
    Perdagangan SBI di pasar uang dapat dilakukan melalui :

    • Pasar primer yaitu dengan pembelian langsung oleh bank ke BI dengan sistem lelang.

    • Pasar sekunder yaitu jual beli yang terjadi antara pelaku pasar uang misalnya bank komersial, lembaga keuangan non bank, perusahaan, dan lainnya.

  • Sertifikat Deposito Bank Indonesia
    Merupakan Surat berharga dalam mata uang Rupiah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia sebagai pengakuan hutang berjangka waktu pendek yang dapat diperdagangkan hanya antar Bank. Instrumen ini dikeluarkan BI untuk menyerap likuiditas di pasar uang dengan mekanisme lelang.

  • Operasi Moneter (OM)
    OM merupakan kegiatan transaksi di pasar uang yang dilakukan BI terhadap bank dalam rangka pengendalian moneter. Instrumen OM, antara lain :

  • Deposit Facility
    Instrumen BI untuk menyerap likuiditas di pasar uang dengan menggunakan mekanisme lelang (fixed rate) berjangka waktu O/N (over night).

  • Term Deposit
    Instrumen BI untuk menambah likuiditas di pasar uang dengan menggunakan mekanisme lelang berjangka waktu O/N (over night) s.d kurang dari 1 bulan dan menggunakan jaminan SBI atau SUN.

  • Reverse Repo
    Merupakan transaksi Operasi Pasar Terbuka yang dilakukan Bank Indonesia dengan mekanisme reverse repo surat berharga dengan tenor sampai dengan satu tahun dimana BRI membeli surat berharga Bank Indonesia yang dimiliki dengan janji menjual kembali sesuai rate dan jangka waktu waktu yang telah ditentukan.

  • Pemberian suku bunga DOC mulai dari Rp 500.000.000,- atau ekivalennya

  • Mata Uang : IDR, USD dan EUR

  • Suku bunga sesuai dengan kondisi pasar uang

  • Negosiasi Suku Bunga Deposito On Call
    Deposito On Call merupakan penempatan dana dengan jangka waktu fleksibel mulai dari 1 hari (over night) s.d kurang dari 1 bulan, dengan ketentuan :

    • ​Pemberian suku bunga DOC mulai dari Rp 500.000.000,- atau ekivalennya
    • Mata Uang : IDR, USD dan EUR
    • Suku bunga sesuai dengan kondisi pasar uang

Fixed Income

Merupakan layanan perdagangan surat hutang atau obligasi, baik obligasi pemerintah maupun obligasi perusahaan swasta atau korporasi. Global Markets BRI merupakan salah satu Dealer Utama yang ditunjuk oleh Departemen Keuangan dan pemain aktif di Pasar Utang Indonesia yang meliputi Surat Utang Pemerintah dan Korporasi dalam mata uang USD atau IDR.

Jenis Transaksi Fixed Income 

  • Jual Beli Surat Hutang
    Merupakan transaksi perdagangan surat hutang yang memberikan pendapatan tetap berupa bunga (kupon) secara rutin selama waktu berlakunya obligasi dan dapat diperjualbelikan. Bila harga jual lebih tinggi dibandingkan dengan harga beli, maka akan memperoleh selisih keuntungan yang disebut dengan capital gain.

  • Repo/Reverse Repo Surat Utang
    Repo surat utang merupakan transaksi penjualan bersyarat surat berharga oleh Bank dengan kewajiban pembelian kembali sesuai dengan harga dan jangka waktu yang disepakati. Sebaliknya, reverse repo surat hutang merupakan transaksi pembelian bersyarat oleh Bank dengan kewajiban penjualan kembali sesuai dengan harga dan jangka waktu yang telah disepakati.

Produk Derivatif

Transaksi yang didasari oleh suatu kontrak atau perjanjian pembayaran yang nilainya merupakan turunan dari nilai instrumen yang mendasari seperti suku bunga dan nilai tukar, baik yang diikuti dengan pergerakan atau tanpa pergerakan dana atau instrumen, namun tidak termasuk transaksi derivatif kredit.

Tujuan dari Transaksi Derivatif

  • Yield Enhancement
    Merupakan upaya untuk meningkatkan return dari asset dengan memanfaatkan instrumen-instrumen finansial baik yang bersifat Plain Vanilla ataupun Structure.
  • Cost Reduction
    Merupakan upaya untuk mengurangi biaya untuk mencapai biaya optimum dengan memanfaatkan instrumen-instrumen finansial baik yang bersifat Plain Vanilla ataupun Structure.

Produk Derivatif yang Bersifat Plain Vanilla

  • Cross Currency Swap
    Merupakan suatu pertukaran bunga dan pembayaran-pembayaran pokok dalam mata uang yang berbeda-beda.
  • Interest Rate Swap
    Merupakan suatu transaksi dengan kesepakatan antara dua counterparties untuk mempertukarkan pembayaran suku bunga secara periodik dalam mata uang yang sama.
  • Option
    Merupakan suatu transaksi yang memberi pemegangnya hak untuk membeli atau menjual suatu yang diperjanjikan (underlying assets) dalam jumlah tertentu pada suatu waktu tertentu di masa yang akan datang dan atau sebelumnya (exercise date) dengan harga yang sudah ditentukan (execise price/strike price). Dilihat dari jenis hak yang dimiliki oleh pemegang option maka option dapat dibagi dua yaitu:
    • Call Option yang memberikan hak membeli sesuatu kepada pemegangnya.
    • Put Option yang memberikan hak menjual sesuatu kepada pemegangnya.

Keunggulan dan Prosedur

Keunggulan

  • Jaringan Luas
    Bank BRI memiliki jaringan yang luas sehingga memberikan kemudahan bagi Anda untuk bertransaksi. Bank BRI memiliki lebih dari 10.000 unit kerja dan sudah menjadi bank devisa sejak tahun 1962.

  • Tenaga Kerja Profesional
    Treasury Bank BRI didukung oleh tenaga kerja profesional yang siap memberikan pengarahan terkait dengan bisnis Anda dan produk-produk yang kami miliki. Tujuan kami murni untuk memberikan pelayanan terbaik bagi anda.

  • Layanan produk Sesuai Kebutuhan Anda
    Produk yang kami miliki dapat disesuaikan dengan kebutuhan anda, antara lain:

    • Produk Foreign Exchange

    • Produk Money Market

    • Produk Fixed Income

    • Produk Derivatif

Prosedur

Transaksi dapat dilaksanakan dengan mudah. Anda hanya cukup datang ke unit kerja BRI terdekat atau menghubungi Dealing Room Treasury dan kami siap memberikan pelayanan terbaik untuk anda.

 

Corporate & Ritel Sales

(+6221)-2500089/90

(+6221)-2510317/19/20

(+6221)-57852252/54